Die Bangkok Bank, Thailands größte Geschäftsbank und ein führendes Finanzinstitut in Südostasien, hat ab Januar 2025 strengere Vorschriften für bestimmte Ausländer eingeführt, die Bankkonten eröffnen oder führen möchten. Die politische Wende zur Bekämpfung von Finanzbetrug hat Auswirkungen auf Touristen und Ausländer ohne Langzeitvisum. Einige Personen berichten angeblich von Kontosperrungen und eingeschränktem Zugang zu Bankdienstleistungen.
Seit Januar 2025 erlaubt die Bangkok Bank ausländischen Touristen unabhängig von ihrer Nationalität offiziell nicht mehr, mit einem Touristenvisum neue Bankkonten zu eröffnen. Hierzu zählen Inhaber des Destination Thailand Visa (DTV), das Aufenthalte von bis zu 180 Tagen erlaubt, jedoch als Touristenvisum gilt. Nur Ausländer mit einem langfristigen Nichteinwanderungsvisum – beispielsweise für Arbeit, Studium oder Familien – oder einem Ruhestandsvisum können Konten eröffnen. Diese Maßnahmen gelten auch für Kreditkartenanträge und mobile Bankdienstleistungen und spiegeln die umfassenden Bemühungen zur Stärkung der Finanzaufsicht wider.
Ein Sprecher der Bangkok Bank stellte klar, dass die Beschränkungen Teil verbesserter interner Regulierungsstandards zur Minderung von Risiken im Zusammenhang mit Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Betrug seien. Die Bank fügte hinzu, dass diese Änderungen mit Thailands umfassenderen Bemühungen zur Eindämmung von Finanzkriminalität im Einklang stünden, insbesondere nach der Entdeckung illegaler Aktivitäten mit ausländischen Konten, die in ausländischen Betrugs-Callcentern genutzt wurden.
Die Richtlinie betrifft auch bestehende Konten von Ausländern ohne Langzeitvisum. Berichten von Social-Media-Nutzern zufolge begann die Bangkok Bank ab dem 25. Mai 2025 damit, Konten und Bankkarten einzufrieren. Dabei ging es insbesondere um russische Staatsbürger, die die neuen Zulassungskriterien nicht erfüllen. Laut der Bangkok Community Help Foundation wurde betroffenen Kunden geraten, sich an die Bank zu wenden, um ihren Kontostatus zu überprüfen. In einigen Fällen müssen Kunden zur Klärung von Problemen persönlich eine Bankfiliale aufsuchen. Dies kann die Bereitstellung biometrischer Daten, wie z. B. Gesichtsscans, zur Einhaltung der aktualisierten Sicherheitsprotokolle sowie den Nachweis eines gültigen Visumsstatus erfordern.
Ein Sprecher der Bangkok Bank wies darauf hin, dass eine Kontosperrung nicht zwangsläufig die Schließung des Kontos bedeute. Stattdessen könnten Kunden gebeten werden, eine Filiale aufzusuchen, um Compliance-Probleme zu klären. Konkrete Details zum Lösungsprozess gibt es allerdings noch nicht.
Trotz einiger falscher Gerüchte im Internet wird die Bangkok Bank NICHT alle Auslandskonten schließen, und wer über das entsprechende Langzeitvisum verfügt, wird keine Probleme haben, sagten Vertreter der Bank.
Die verschärften Vorschriften folgen auf jüngste Vorfälle, die Finanzbetrug in Thailand aufdecken. Am 21. Mai 2025 verhafteten die thailändischen Behörden vier Mitarbeiter einer nicht genannten Bank in Pattaya. Sie sollen Ausländern mit Touristenvisa die Eröffnung von Konten ermöglicht haben, die angeblich zur Geldwäsche für chinesische Verbrechersyndikate genutzt wurden.
Darüber hinaus hat Thailand neue SIM-ID-Regeln und andere Sicherheitsmaßnahmen zur Bekämpfung von Finanzkriminalität eingeführt, die zu einer verstärkten Kontrolle ausländischer Konten durch den Bankensektor beigetragen haben.
Die Richtlinienänderungen stellen Touristen und Kurzzeitbesucher vor Herausforderungen, die sich bisher auf lokale Finanzdienstleistungen der Bangkok Bank verlassen haben. Die Bank, einst bekannt für ihre Offenheit gegenüber Ausländern, auch Kurzzeitbesuchern, ist nun restriktiver geworden. Ausländischen Kunden anderer thailändischer Banken wie der Kasikorn Bank, der Siam Commercial Bank und der Krungthai Bank wurde ebenfalls geraten, ihren Kontostand zu überprüfen, da branchenweit ähnliche Maßnahmen ergriffen werden könnten.
Für Auswanderer mit Langzeitvisa, wie z. B. einer nicht-immigrantischen „O“-Rentenerlaubnis mit einer Mindesteinlage von 800,000 THB oder einem regulären Studentenvisum, ist die Kontoeröffnung weiterhin möglich, kann jedoch zusätzliche Unterlagen und Überprüfungen erfordern. Inhaber eines legalen Arbeitsvisums und einer Arbeitserlaubnis sind ebenfalls nicht von den neuen Beschränkungen betroffen.
Die Bangkok Bank hat keine umfassende öffentliche Erklärung zum vollen Umfang der Maßnahmen veröffentlicht. Vertreter bestätigten jedoch, dass die Richtlinie für alle Touristen unabhängig von ihrer Nationalität gilt und die Konten anhand des potenziellen Risikos in einem nicht veröffentlichten Verfahren bewertet werden. Die Bank empfiehlt betroffenen Kunden, sich bei Kontoproblemen direkt an die Filialen zu wenden. Wenn der Kunde jedoch keine SMS oder Benachrichtigung von der Bank erhalten hat, ist er derzeit nicht betroffen und muss nur dann persönlich eine Filiale aufsuchen, wenn ein Problem mit den Diensten auftritt oder er eine Nachricht an die bei ihm hinterlegte Telefonnummer erhält.
Das harte Vorgehen der Bangkok Bank gegen ausländische Konten ist eine strategische Reaktion auf den zunehmenden Finanzbetrug und den regulatorischen Druck in Thailand. Durch die Einschränkung des Kontozugriffs für Touristen und Kurzzeitbesucher will die Bank ihren Betrieb sichern und nationale Anti-Betrugsinitiativen einhalten.
Dies ist eine sich entwickelnde Geschichte und kann aktualisiert werden, wenn Einzelheiten geklärt oder weiter erläutert werden, stellt The Pattaya News fest.
Fotos: Am beliebten Touristenstrand Jomtien in Pattaya ist es für Touristen möglicherweise nicht mehr so einfach wie früher, ein Bankkonto zu eröffnen.
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