BANGKOK, 15. September 2025 – Die Bank of Thailand (BOT) hielt heute ein dringendes Treffen mit Geschäftsbanken und dem Anti-Online Scam Operations Centre (AOC) ab, um die wachsende Krise um eingefrorene Bankkonten zu bewältigen, die angeblich mit einem landesweiten Vorgehen gegen Online-Finanzbetrug in Verbindung stehen. Ziel des Treffens am Montagnachmittag war es, die Verfahren zur Sperrung und Freigabe von Konten zu verfeinern, um die Störungen für unschuldige Kunden zu minimieren und gleichzeitig strenge Maßnahmen gegen Betrüger aufrechtzuerhalten.
Wir haben diese Geschichte gestern hier bei The Pattaya News erstmals ausführlich analysiert. Wir empfehlen, dies zuerst zu lesen, um die Situation besser zu verstehen.
In Thailand ist ein Anstieg betrügerischer Aktivitäten zu verzeichnen. Allein im zweiten Quartal 6 beliefen sich die Verluste auf 170 Milliarden Baht (ca. 2 Millionen US-Dollar). Auslöser waren Betrugsmaschen wie Phishing, Scheininvestitionen und Callcenter-Aktivitäten. Im Rahmen verstärkter Maßnahmen wurden seit Juli über eine Million (einige Berichte sprechen von bis zu drei Millionen) Bankkonten vorübergehend gesperrt. 2025 davon wurden als illegale Geldwäschekonten eingestuft. Durch die groß angelegte Aktion wurden jedoch unbeabsichtigt Hunderttausende, wenn nicht Millionen Konten legitimer Nutzer, darunter Kleinunternehmen und Online-Händler, eingefroren. Dies führte zu öffentlichen Protesten und wirtschaftlichen Störungen.
Einige Konten, insbesondere die von ausländischen Expats, wurden wochenlang gesperrt, obwohl die Kontoinhaber ausreichende Unterlagen und Nachweise vorgelegt hatten, dass sie nichts mit Betrügern zu tun haben und über legitime Kontoinformationen, gültige Visa und eine aktuelle SIM-Kartenregistrierung gemäß den Bankrichtlinien verfügen. Dies führte dazu, dass viele Ausländer angaben, ihr gesamtes Geld und ihre Ausgaben seien gesperrt, was zu Problemen mit Miete, Lebensmitteln und anderen Grundbedürfnissen führte, obwohl einige Bankangestellte behaupteten, nur Gelder seien gesperrt worden, die im Verdacht standen, mit Betrug in Verbindung zu stehen.
Kontoinhaber widersprachen dem in den sozialen Medien vehement. Dutzende von Berichten berichteten von einer vollständigen Sperrung des Kontos und von Banken, die behaupteten, sie hätten nichts tun können und wochenlang warten müssen, bis die Zentrale die Gelder überprüft und freigegeben habe.
Die heutigen Diskussionen unter der Leitung von BOT-Vizegouverneur Darunee Saeju konzentrierten sich auf die Optimierung des Kontosperrungsprozesses und die beschleunigte Wiederherstellung verifizierter, legitimer Konten. Das Treffen folgte auf Gespräche mit der Technology Crime Suppression Division (TCSD) und dem Cyber Crime Investigation Bureau (CCIB) am Wochenende, bei denen die zuständigen Personen die Notwendigkeit von Verfahrensänderungen anerkannten, um Sicherheit und Benutzerfreundlichkeit in Einklang zu bringen. „Wir setzen uns für den Schutz der Verbraucher ein und gewährleisten gleichzeitig die Sicherheit des Finanzsystems“, erklärte Saeju und versprach schnellere Überprüfungen zur Freigabe von Konten. Ziel sei es, dies innerhalb von vier Geschäftsstunden nach Vorlage der entsprechenden Unterlagen und Verifizierung zu erreichen.
Die Maßnahmen der BOT, darunter die biometrische Authentifizierung für Transaktionen mit hohem Wert und eine im August eingeführte Obergrenze von 50,000 Baht pro Tag für bestimmte Parteien, entsprechen den globalen Standards zur Bekämpfung der Geldwäsche. Kritiker argumentieren jedoch, dass die Regeln den elektronischen Handel und den Tourismus beeinträchtigt hätten und einige unschuldige Kontoinhaber mit Verzögerungen von Tagen oder sogar Wochen konfrontiert seien. Die Hotline des Ministeriums für digitale Wirtschaft und Gesellschaft, die zur Bearbeitung von Beschwerden eingerichtet wurde, meldete am 600. September allein an einem Morgen 700 bis 14 Anrufe und versprach Lösungen „innerhalb von Minuten“ für bestätigte Fälle.
Die Banken kündigten eine sofortige Überprüfung der eingefrorenen Konten an. Die Bank of England (BOT) wird voraussichtlich klarere Richtlinien herausgeben, um die Fehlklassifizierung legitimer Konten zu verhindern. Vertreter der Banken versicherten, dass die Bemühungen zur Eindämmung der Auswirkungen der Krise fortgesetzt würden. Die Öffentlichkeit wird gebeten, sich an die DES-Hotlines zu wenden oder BOT-Updates für weitere Entwicklungen zu verfolgen, beispielsweise HIER über die Hotline und den War Room.
Die Pattaya News weisen darauf hin, dass viele Sperrungen ausländischer Kunden nichts mit Betrug oder illegalen Konten zu tun haben, sondern mit den Know Your Customer (KYC)-Standards zusammenhängen. Diese beinhalten gültige Visa für Bankkonten, eine aktuelle SIM-Kartenregistrierung, eine korrekte Adresse und die Angabe von Informationen. Die Bank of Thailand betonte jedoch auch, dass diese Sperrungen so schnell wie möglich und ohne wochenlange Verzögerungen behoben werden sollten, sobald der Kunde die erforderlichen Informationen bereitgestellt hat. Betroffene Kunden könnten sich erneut an den War Room wenden, um Hilfe zu erhalten.
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Die Originalversion dieses Artikels finden Sie unter Die Pattaya-Nachrichten.
